拓朴《2022华人家族传承白皮书》暨《2023全球资产配置报告》发布

这是拓普华人家族传承基金连续第七年发布《华人家族传承白皮书》，第五年发布《全球资产配置报告》。

2022年的波动年，地球的一端是俄乌战争，另一端是货币加息，而中间的产油区则不断对高通胀施压，在如此动荡的环境下，全球约有8.8%的信托家族，财富跌破10亿美元，其中巴西，东亚和俄罗斯的家族波动最大。

令人高兴的是，在壬寅年，家庭资产在解决这个动荡时代的主要问题方面处于独特的地位他们在自己愿意长期承担较高损失风险的领域为世界带来了进步，比如癌症疫苗，农业科技和可以商业化的生物多样性产业

这是我们前几年从未见过的积极趋势。

2022年中国家族传承白皮书:反向操作之年

在现代世界历史的100年中，从来没有一个时期战争，通货膨胀和疫情同时发生这三大事件上一次发生，是在欧洲的黑暗时期——黑死病即使是对世界格局产生深远影响的二战，也没有看到三大事件同时发生这对全球经济，资产财富和生态格局都产生了影响

2022年这一年是全球资产逆向操作最经典的代表年比如，俄乌战争让几乎所有商品都变得稀缺在物价本该上涨的特殊时期，美元加息打消了资本流动的幻想，持续防控疫情导致世界供应链需求严重下降，大宗商品价格大幅下跌

2022年是全球资本交易者噩梦般的一年，也是长期资本主义再次战胜逐利的最好证明2022年频繁操作的财富交易者，亏损范围在—42%—63%之间，长期耐心交易者，亏损范围在—11%—29%之间差距很明显

2022年是自2002年统一欧元货币以来欧盟市场波动最大的一年，几乎所有相关的资产类别，包括工业类别，都受到波动的影响比如欧元退了19%，欧洲房地产退了21%，欧盟主要市场的股票退了33%，欧洲主要行业受能源和出口制约，跌幅超过36%欧洲的黑暗时刻即将到来

2022年的壬寅年是2008年之后货币回收最高的一年全球货币市场共回收流动性货币4.8万亿美元，与流动性峰值8万亿相比回收了60%的货币而这还不包括美联储2022年12月继续加息声明的波动值日本央行的加息声明将使货币回流的趋势呈现出更加情绪化的路线

全球华人家族在各个领域的投资也发生了变化。

全球华人家庭积极参与农业科技，水资源，传承教育。

大多数中国家庭认为，在处理俄乌战争，重大疫情，财富传承等问题上，他们应该或者有能力承担越来越多的责任。

越来越多的中国家庭关注传承，认为他们的后代应该在应对全球挑战中发挥决定性作用。

中国家庭继续在能源，医疗，教育和文化保护方面输出影响力投资的力量2022年慈善投入比2021年增长11%左右

具体看一下:

2022年壬寅年中国家族信托的地理转移:从全球到新加坡

由于担心俄乌战争的广泛性，中国家庭对地缘政治风险变得更加敏感在寻找独立和中立的信托存管机构的过程中，新加坡已经超过瑞士和英国，成为2022年最大的受益地区

2022年，约530个净资产超过1000万美元的中国家族正式定居新加坡，并在新加坡开设家族信托或家族办公室。

2022年，约有13个净资产超过1000万美元的中国家庭选择定居瑞士，并在瑞士设立家族信托。

2022年，约14亿美元的中国资产通过现有账户从世界各地转移到新加坡。

2022年，新加坡所有私人银行业务的门槛从200万美元提高到500万美元，并接受超过6个月的反洗钱审查。

2022年，新加坡新成立的家族信托将不再接受美国银行的资金，并将持续到2023年底。

2022年中国家族信托投资转移:大举投资农业科技

中国家族回归传统产业的主要表现在于对第一产业的大量投入，其中50%以上的专利来自农业科技，60%的资金投入农业科技。主要资金流向:

重点是:供应链管理，植物育种，农业投入品和农业市场食物垃圾管理智能机械，食物的个性化健康，肥料作物的保护与装备，营养碳中和，蛋白质替代，新食材与工业基因工程，云厨房，智能作物监测与管理，垂直农业与温室。

继承人计划——2022年富人家庭的野心和自私

2022年壬寅年中国家庭最大的变化是对家庭完整性的高要求和继承优先权的变化:

中国家庭对全球化的介入已经达到顶峰，全面介入农业科技，绿色能源，绿色制造，垃圾管理，基因科学等等。

中国家庭对传统家风所引导的价值观和家庭价值观的高度重视，又一次站在了最优先的位置上。

在疫情，战争，通货膨胀的时代，家庭价值观再次成为传承的核心我们再次强调，对于家族传承的核心来说，隐形规则是最重要的存在潜规则是家族的核心，家族信托是顶层结构，全球资产配置防范风险，高学历为继承人创造进阶条件，同时以慈善延续家族影响力

可持续发展的影响——慈善的力量和变化

2022年，全球顶尖华人家族正在用慈善和商业应对全球挑战。

他们正在使用各种手段来促进变革通过商业，慈善和投资，他们正在开发应对当今挑战的解决方案最常见的是，超过四分之一的顶级家族表示，他们通过自己的企业应对全球挑战另外，只有三分之一以上的人是通过投资来做的而且100%的人都在通过慈善行动

值得注意的是，投资和慈善之间的界限是模糊的:世界上几乎五分之一的顶级华人家庭认为自己是慈善资本投资者——接受更低的投资回报或更大的风险，以便建立更有效的解决问题的方法这表明他们已经准备好接受没有任何投资回报的捐赠

2023年全球资产配置报告:地缘政治，欧洲和货币倒挂

自2022年以来，全球经济一直在叫嚣衰退，但实际上，除了通货膨胀导致的停滞和欧洲战争导致的紧缩，全球经济并没有出现任何过度衰退的迹象。

但是到了2023年，可能就不一样了进一步深化的地缘政治将使欧洲，尤其是英国陷入新的衰退，除非德国重新站起来伴随着美国失业率重新超过4.0%，美联储的货币政策将开始逆转股市方面，看好亚洲股市，尤其是3月前的中国和6月前的东盟，债券市场上，看好金融企业高等级债券，货币方面，看空美元，尤其是美元2小时走势，我们认为石油不会轻易下跌，有可能回到100，但没有理由再次连累通胀，我们看好黄金和白银伴随着货币政策的逆转，贵金属的投资属性会被放大

2023年十项投资

1.差异化布局不是一个好的建议，短期快节奏布局会是一个选择这和长期投资并不矛盾，只是比例需要规划好建议60%做长期投资，主要投资亚洲股市，美国股市和亚洲基建债券40%用于短期投资，一季度主要投资中国股市，二季度投资东盟股市，三季度投资黄金白银，四季度投资美国股市

2，中国股市可以回到3600点，但不要迷信4000点以上，除非出现超级玛丽。

3.绿色农业，干细胞，绿色能源会占据资本的头条。

4，全球科技板块将强势反弹，但注意不是商业模式创新的伪科技，而是真正强势的科技板块，比如芯片行业。

5，石油不会简单屈服，但重回100美元只是短期的反击大宗商品还是有赚钱效应的，收益率会比去年低，但是波动性也会更低，风险系数也会更低

6.ESG的投资热情会下降。

7.债券市场依然平淡情况会比2022年好一些，但仍会局限于亚洲基础设施的定向债券市场和美国金融业的债券产品REITs市场不是主流，尤其是新兴市场的REITs产品

8.货币市场的复苏将是未来一年的趋势美联储将在年中暂停加息，资金转移将是一个全球性的话题人民币会在6.82附近站稳，7.0有利于中国出口人民币将是90年代末为数不多的强势释放货币之一，其流动性将超过美元所以房地产市场会回暖

9.地缘政治中没有黑天鹅如果会有黑天鹅，那一定还是来自地缘政治欧洲的风险比中国高很多可以肯定的是，中国今年的重点是经济发展

10.数字加密货币仍然会在全球范围内被炒作，但它将不再是吸引眼球的部分除非购买流动性强的私募产品，否则请退出私募市场

2023年指标预测数据

1.全球通胀将持续到年底，2024年才能有所突破。

2.1998年全球股市还是投资主体，需要在亚洲和美洲之间来回摇摆。

3，ESG板块不会是投资重点。

4，大型科技股的表现会明显好于小型科技股。

5.新兴市场的赚钱效应会好于欧洲主流市场。

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